Главная > Блог > Как взыскать долг с помощью банкротства
Как взыскать долг с помощью банкротства
автор: Сергей Баташев
Закон о банкротстве позволяет кредитору подать заявление о банкротстве должника, который не спешит возвращать даже при наличии вступившего в законную силу решения суда. Взыскание долга через банкротство представляет собой довольно жесткий, но полностью легальный способ.

Условия признания должника банкротом достаточно просты - это долг не менее 300 тысяч рублей, который существует более трех месяцев.

Почему взыскание долга через банкротство – это наиболее эффективный метод? Какие издержки несет должник при банкротстве его организации? Какие существуют методы воздействия на должника в ходе дела о банкротстве? Об этом подробнее.

В каких случаях эффективно инициировать банкротство контрагента с целью взыскания долга?
Ø Должник не спешит выплачивать долг даже после вступившего в законную силу решения суда.

Ø Судебным приставам по истечении 2-х месяцев не удалось взыскать ваш долг с контрагента, арестовать имущество.

Ø Должник, узнав о скором взыскании с него долга, вывел активы, и добраться до них можно только с помощью признания сделок недействительными.

Ø Должник планирует ликвидацию компании или процедуру банкротства. В этом случае есть шанс взыскать долг, инициировав процедуру его банкротства первыми.


Есть несколько вариантов действий при таких обстоятельствах:

Ø Понять и простить. Зачастую добиваться выплаты своего долга выходит дороже, чем сумма этого долга.

Ø Использовать утюг и бейсбольную биту. Наверное, этот метод был бы эффективен в 90-х и начале двухтысячных годов, но сегодня я бы не рекомендовал таким образом заставлять должника платить.

Ø Продать долг. Дебиторская задолженность, как и другие материальные активы, представляет собой ценность, которую можно купить или продать.

Ø Взыскать долг, инициировав процедуру банкротства. Зачастую, должник, узнав, что в отношении его организации подано заявление о банкротстве спешит рассчитаться с долгами.

Издержки, которые несет должник при банкротстве его организации
Зачастую действенным способом является не столько применение самой процедуры банкротства, сколько боязнь должника ее возбуждения.

Необходимо помнить, что для любой работающей организации внезапное инициирование банкротства чревато массой издержек:

Ø Утрата контроля
В ходе определенных стадий банкротства руководство предприятия отстраняется от должности и управлением компании занимается арбитражный управляющий, таким образом теряется контроль со стороны руководства на деятельность организации.

Ø Ответственность руководства
Поскольку с возбуждением процедуры банкротства руководство фирмы берет на себя арбитражный управляющий, он может получить "интересную" информацию для компетентных органов, что может повлечь гражданскую и уголовную ответственность руководства организации.

Ø Потеря активов компании
Зачастую на организации числятся активы, потеря которых значительно ухудшит финансовое положение предприятия.

Ø Репутационные издержки
Банки в автоматическом режиме получают информацию о публикациях в газете «Коммерсант», когда вводится процедура банкротства в отношении их контрагентов. Для организаций, которые долго нарабатывали свою репутацию перед банками или своими клиентами введение процедуры банкротства будет серьезным ударом по имиджу надежного контрагента.

Помимо всего прочего, для многих слово "банкрот" означает "неудачник", именно этот психологический аспект срабатывает в ряде случаев, потому как не каждый захочет идти с таким клеймом дальше по жизни.
Получите консультацию специалиста по банкротству
Методы воздействия на должника в процедуре банкротства
Закон о банкротстве дает кредитору массу инструментов воздействия на поведение должника. Порой такие методы могут привести к серьезным последствиям для руководства организации-должника.

Рассмотрим подробнее такие юридические технологии:

Ø Оспаривание сделок.
Сделки по заниженной цене или сделки, совершенные в пользу одного кредитора при наличии других кредиторов по отчуждению имущества должником в преддверии банкротства или уже в ходе процедуры банкротства подлежат отмене.

В результате признания судом таких сделок недействительными, выведенное имущество возвращается в конкурсную массу, затем реализуется на торгах, а вырученные деньги идут на погашение требований кредиторов.

Ø Возложение обязанности по выплате долга организации на руководство.
Выражаясь юридическим языком – это привлечение руководства организации к субсидиарной ответственности.

Хотя и по общему правилу российского законодательства учредители не отвечают по обязательства юридического лица, однако, в определенных случаях, закон о банкротстве предусматривает подобный механизм привлечения контролирующих лиц должника к субсидиарной ответственности.

Обратите внимание на финансовый анализ, который проводит конкурсный управляющий в ходе процедуры банкротства. Именно в ходе финансового анализа можно выявить обстоятельства, которые помогут впоследствии привлечь руководителя или других контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Почему важно не затягивать с началом процедуры банкротства?
Как сказал Остап Бендер: "Время, которое мы имеем – это деньги, которые мы не имеем".

Промедление в принятии решения об инициировании банкротства своего должника в дальнейшем может создать трудности для взыскателя получить свой долг или вовсе невозможность его взыскания.

Почему важно не медлить с подачей в суд заявления о банкротстве?

Рассмотрим подробнее:

Ø "Свой" арбитражный управляющий.
В заявлении о банкротстве необходимо указать саморегулируемую организацию или конкретного арбитражного управляющего, которого назначит суд для сопровождения процесса банкротства. Если другие кредиторы или сам должник подадут на банкротство первыми, они представят свою кандидатуру арбитражного управляющего.

Важно понимать. От работы арбитражного управляющего зависит многое в процедуре. Поэтому вашим преимуществом перед другими кредиторами и самим должником в процессе банкротства будет то, что арбитражный управляющий проведет процедуру в ваших интересах, формально, являясь, независимым лицом.

Ø Срок давности оспаривания сделок
По общему правилу заявление на признание сделки недействительной можно подать в отношении сделок, которые были совершены в течение трех лет до даты подачи в суд заявления о банкротстве. Однако есть категории сделок, срок давности совершения которых, для оспаривания не должен превышать одного года.

Затягивание решения о банкротстве своего должника может лишить вас одного из самых эффективных инструментов в банкротстве, как оспаривание сделок должника и, как следствие, пополнение конкурсной массы.

Ø Ликвидация организации-должника
Нередки ситуации, когда взыскатель узнает, что организации, которая должна была денег, уже нет. Это происходит, когда руководство фирмы используют, так называемые, "серые схемы" ликвидации.

Безусловно, решение о ликвидации можно оспорить и отменить, но это представляется довольно проблематично, а также повлечет дополнительные расходы и самое главное время, о котором мы говорили при сроке оспаривания сделок должника.

Ø Наращивание долгов
Как мы понимаем, процедура банкротства – это управляемый процесс. Управляют ей кредиторы, у которых больше долг, чем у других, соответственно больше голосов на собрании кредиторов.

Если у должника уже сейчас есть долги, которые он не планирует выплачивать, скорее всего, таких долгов со временем станет больше и процедура банкротства для него неизбежна.

Здесь возможны два варианта развития событий:

1. Должник накопит задолженности перед другими кредиторами. Эта ситуация вам не выгодна с двух сторон:

Во-первых, у кого-то из кредиторов может быть долг больше, чем у вас, поэтому контроль процедуры банкротства останется в его руках.

Во – вторых, удовлетворение требований кредиторов в процедуре банкротства производится в равных долях пропорционально долгу каждого кредитора. Иными словами, если кредиторов станет больше, вы получите меньше денег.

2. Должник создаст "своего" кредитора

Этот способ часто используется должниками в процедурах банкротства. Создается свой кредитор, у которого долг больше, чем у остальных и командует ходом движения дела о банкротстве.

Важно понимать. Сумма, которую вы получите при банкротстве своего должника, напрямую зависит от вашего влияния на движение дела о банкротстве.

Подведем итог:
Подводя итог, хотелось бы выделить основные преимущества взыскания просроченной задолженности через процедуру банкротства в сравнении с другими методами:

Ø В процедуре банкротства есть возможность непосредственно контролировать процесс и влиять на его исход через собрание кредиторов;

Ø В процедуре банкротства есть возможность оспорить вывод активов;

Ø В рамках процедуры банкротства есть возможность привлечь руководство к субсидиарной и уголовной ответственности;

Ø Вероятность уклонения должника от исполнения обязательства по выплате долга минимальная.

В делах о взыскании задолженности особо важными факторами, которые определяют положительный исход дела, являются: профессиональный подход и время.

Чем раньше вы начнете действовать, тем больше вероятность получить свою просроченную дебиторскую задолженность.

Понравилась статья? Сохрани в своей соц. сети!
Вам также может быть интересно:
Call Close
Напишите свой телефон и мы Вам перезвоним!
Или вы можете позвонить нам сами:
+7 (928) 259-91-27
Возник вопрос, связанный с банкротством ?
Лучше задайте его юристу

Звоните по телефону 8-928-259-91-27
или воспользуйтесь формой ниже
© 2016 Юридическая компания Winlex
Контакты
  • 8 (928) 259-91-27
  • e-mail: winlex@bk.ru
  • г. Краснодар, ул. Красная, 155/2
  • Пн-Сб: 9:00 - 18:00